Факторинговая система это

Факторинг: что это простыми словами и как работает

Содержание

1. Регрессный факторинг
2. Разновидности факторинга
   • Открытый факторинг
   • Закрытый факторинг
   • Безрегрессный факторинг
   • Регрессный факторинг
   • Внутренний факторинг
   • Внешний факторинг (международный)
3. Для фактора
4. Процедура факторинга
5. Причины заключать факторные сделки
6. Преимущества факторинга
   • Для поставщика
   • Для покупателя
   • Для фактора
7. Безрегрессный факторинг
8. Внутренний факторинг
9. Закрытый факторинг
10. Открытый факторинг
11. Для покупателя
12. Внешний факторинг (международный)
13. Для поставщика

Факторинг — это слово с достаточно длинной историей, его видели еще 4 тысячи лет назад в древней Месопотамии. Дальнейшее развитие наблюдалось во Франции 17 -го века и Англии 19- ого. В США факторинг появился лишь около 200 –х годов прошлого столетия: вначале они были использованы для финансирования товара ( услуги) под уступку права денежной требования; затем их стали использовать как источник денежных средств при оплате услуг за счет банка.

Для производителя факторинг — это комплекс финансовых услуг для изготовителей и поставщиков. В нем принимают участие 4 стороны: покупатель, производитель ( банк или факторная компания). Как правило в таких сделках участвуют 3 человека : продавец, клиент и агент(ферментальная фирма) [ / stextbox] Преимущественно факторы заключаются когда небольшие компании выходят на крупный рынок и торгуют с большими сетями.

Так как им нужно постоянно предоставлять определенное количество товара и иметь широкий ассортимент, они нужны дополнительные средства для того чтобы не было застоя на производстве.

При факторном соглашении банк (фактор ) сразу получает подтверждение о погрузке товара или предоставлении услуги. С этого момента вы будете получать необходимые средства на ваш счет, а также проценты от продаж ваших товаров и услуг в течение месяца!

После этого покупатель по истечении определенного срока ( обычно 30 или 60 дней ) расплачивается напрямую с банком.

[ stextbox id =’warning’] Благодаря этому поставщику не формируется кассовый разрыв. Для покупателя и фактораФакторинг имеет огромное количество преимуществ, так как у него ускоренная оборотоспособность в производстве — все происходит быстрее чем для производителя или продавца! (см ниже). Давайте рассмотрим основные преимущества этой системы: При этом товар получает больший доход на протяжении всего срока его эксплуатации; производство ускоряется до предела времени…

Благодаря этому:

1. появляется возможность конкурировать на рынке.
2. количество покупателей растет;
3. увеличивается объем продаж;

Для покупателяВ случае с покупателем оборотные средства используются максимально эффективно. Кроме того, получатель :.

1. получает товарный кредит;
2. увеличивает количество закупок.
3. повышает свою конкурентоспособность;

Для фактораПрофит от подобных сделок получает и фактор.

В первую очередь, это рост количества клиентов, однако есть также и другие преимущества как:

1. дифференциация бизнеса;
2. укрепление рыночных позиций.
3. увеличение доходов;

По нашему мнению, каждая сторона получает равноценные преимущества. И это объясняет то обстоятельство, что банки берут небольшие проценты за свои услуги ( 1 — 2 % ). Это объясняется тем, что факторинговая услуга позволяет определить степень риска и уровень информированности участников рынка о своей работе с фактором. Открытый факторин заключается в том, чтобы компания изготовитель уведомила клиента об их деятельности над собственным товаром или услугу по изготовлению товара.

Открытый факторинг — это способ информирования клиента о его деятельности. [1] «В чем заключается суть этого метода?

В таком случае, если покупатель не знал о наличии третьей стороны у поставщика и на это его не могло сподвигнуть предварительное уведомление. Для него эта ситуация ничего плохого в этом нет — он просто оплачивает оговоренную сумму без участия посредников или по собственной инициативе через ее расчетный счет (он же фактор). Безрегрессные факторыВ таких случаях компенсация от банка передается банку или агентной фирме: она берет всю ответственность за то что товар был продан покупателю после того как компания получила свои деньги обратно.

Этот вид факторинга имеет меньшее количество процентов для поставщика, но он менее популярен из-за сильных рисков для продавца. [ stextbox id =’alert’] Только в том случае если все участники сделки являются резидентами и зарегистрированы соответственно во всех странах (в зависимости от того где они находятся). В таком случае продавец или компания должны быть официально зарегистрированными на одной территории – то есть фактически торговать можно будет только там же! Это может происходить при условии регистрации их по одному адресу — это одно дело: каждый участник сделок должен иметь регистрацию как минимум два раза подряд. Читайте также о международной торговле Для проведения такого вида факторингового процесса необходимы три лица — агента.

В большинстве случаев мелкие и средние компании сталкиваются с застоем оборота в промежутке между поставкой товара покупателю на склад или его оплатой. Именно поэтому они пользуются факторингом, чтобы не простаивать без дела:.

1. когда компании участники сделки (поставщик и покупатель) имеют разные уровни развития. То есть когда одна компания небольшая, а другая является крупным ритейлером или даже корпорацией.
2. когда компания начинает сотрудничать с новыми контрагентами. Факторинговая сделка в таком случае дает возможность снизить риски и переложить ответственность на факторинговую компанию;
3. когда необходимо найти и привлечь контрагента, у него должны быть приемлемые условия для совершения сделки;
4. когда необходимо быстро увеличить оборотный капитал и устранить кассовый разрыв. Факторинг в данном случае будет удобнее и быстрее, чем оформление займа;

Факторинговые сделки являются отличным вариантом для большинства небольших компаний производителей.